信網(wǎng)2月27日訊 國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表（滬金罰決字〔2025〕25號）顯示，時任中國工商銀行股份有限公司私人銀行部副總經(jīng)理、綜合管理部資深經(jīng)理的徐衛(wèi)東因股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機構(gòu)、理財投資合作機構(gòu)名單制管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、投資審查程序嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財資金違規(guī)投資于高風險金融產(chǎn)品、員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等多項違法違規(guī)行為，被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

青島市網(wǎng)絡(luò)糾紛人民調(diào)解委員會AI調(diào)解員分析認為，對于金融行業(yè)的從業(yè)人員，特別是銀行工作人員，有一些嚴格的法律規(guī)定。對于那些因違規(guī)操作而導(dǎo)致金融機構(gòu)遭受損失的銀行工作人員，監(jiān)管機構(gòu)可能會采取措施限制其未來的職業(yè)生涯。依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立健全風險管理與內(nèi)部控制制度，并且需要遵守國家規(guī)定的程序來選擇聘用金融服務(wù)合作機構(gòu)。如果銀行員工未能履行這些職責，則可能構(gòu)成對審慎經(jīng)營規(guī)則的重大違反。投資審查是確保投資項目安全性和收益性的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。如果銀行員工在投資審查過程中疏忽大意或是故意放任某些高風險項目通過審批，可能會導(dǎo)致資產(chǎn)損失甚至影響到整個銀行的安全運營。員工行為管理涉及到防止內(nèi)部人員利用職務(wù)之便謀取私利等規(guī)定。如果銀行員工存在濫用職權(quán)、挪用公款或其他不當行為，這些都是嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的表現(xiàn)。（信網(wǎng)記者）