信網7月9日訊 2018年7月8日，由中國人民大學財政金融學院、中國人民大學財富管理研究中心主編的2018中國財富管理發展指數在青島隆重發布，對中國財富管理發展進行全面系統分析研究。

此次發布的中國財富管理發展指數報告以科學性、前瞻性和國際性為原則，力求客觀、量化地反映近年來中國財富管理行業的整體發展水平和動態變化特點，整個指數體系涵蓋了全球財富管理發展宏觀指數、中國財富管理行業發展指數、區域財富管理指數以及財富管理前瞻性指數四大類，分別從全球財富管理發展狀況，中國財富管理行業規模、產品、機構、聲譽、人才隊伍以及中國財富管理的區域發展等方面進行指數構建，并在此基礎上對中國財富管理行業未來發展狀況進行了前瞻性判斷。

全球財富管理行業在近兩年里繼續保持了良好的發展態勢。美國在財富管理行業表現強勢，總的來說，北美、西歐等發達市場依然體量較大、增長穩定，在市場環境等方面擁有明顯優勢。亞太地區在中國等經濟體的帶動下繼續保持快速增長，結構也不斷優化，正快速朝發達市場演進。

中國財富管理行業規模和產品數量整體呈現出快速增長的趨勢，但是各行業的趨勢分化明顯。從行業規模來看，基金業指數增長最快、增幅最大，其次是證券業和銀行業，信托業和保險業指數增長最為緩慢。從產品數量來看，證券業和基金業逐年上升，其中基金業漲幅最大，保險業和信托業呈現小幅波動，銀行業則緩慢下跌，中國財富管理機構集中度在過去三年間整體上略有下降。

總體上財富管理機構的社會聲譽狀況持續改善。其中傳統財富管理機構的優勢還是比較明顯，即傳統的商業銀行、保險公司等機構的社會認知度和聲譽度相對于新興的私募基金、第三方財富管理機構的認知度和聲譽來說依然較高。

財富管理行業專業人才隊伍穩步增長，其中山東省財富管理人才隊伍發展優勢明顯。值得注意的是，雖然近年來中國財富管理行業的從業人員數量和素質都有了持續的增長，但行業內高端人才數量匱乏的局面并沒有得到本質的緩解，人才隊伍建設任重而道遠。

對全國4個直轄市和15個副省級城市的區域財富管理行業發展的比較可以看出，在樣本城市中排名前五的城市為：上海、北京、深圳、廣州和青島。與2017年指數相比，排名前三的城市沒有變化，北京超越深圳成為第二。青島排名第五，雖略低于北上廣深，但相較其他城市有明顯優勢。從分項指標來看，各城市優勢與劣勢差異明顯，即使是一線城市也仍在一些比較明顯的短板，二線城市綜合得分雖暫時落后于一線城市，但發展動力強勁，各城市的競爭態勢逐漸形成。

我國財富管理發展前瞻性指數相比前幾年雖有一定的回落，但該指數在數值上仍超過100%，說明我國財富管理仍有潛力。從行業發展指數來看，銀行保險兩個行業均處于較高水平，而信托業發展指數在連續兩年處于低于100的較低水平后，于2017年迎來較大發展，這可能是前兩年監管環境相對嚴格，經過兩年整頓，信托業整體在合規基礎上有較大發展。而證券、基金則在兩年高速創新基礎上2017年有所降低。從區域角度來看，北京、上海、深圳在未來相當長一段時間內仍將領先全國，此外也要注意到青島等城市在財富管理領域的發展呈現出了良好的發展勢頭。

2014年初，青島市財富管理金融綜合改革試驗區正式得到國家批復，成為我國財富管理行業發展中的標志性事件，也意味著財富管理真正成為國家金融改革發展的前沿重點。青島作為全國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區，取得較大發展成果。本報告顯示以青島、重慶等為代表的二線城市表現突出，這些城市有望通過地方政府指引和市場驅動全面支撐地區財富管理中心的發展，很大程度上影響它們未來在國內的金融地位。

近年來，中國財富管理行業規模逐年擴張，發展環境日益改善，但是區域發展不平衡、產品創新步伐緩慢、專業技術人員匱乏等制約行業發展的因素依舊存在，中國財富管理行業還有較大的發展空間。財富管理發展指數的構建，對客觀反映世界各地區以及我國財富管理行業發展現狀，跟蹤財富管理發展動態，深入分析和把握全球財富管理發展趨勢具有重要作用，對當前深化金融改革開放和推進中國特色財富管理創新發展也具有重要的理論與實踐價值。

信網全媒體記者 張孝鵬