美麗青島正加快建設(shè)面向國際的財富管理中心城市

2014年2月，國家正式批復(fù)青島為財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，為青島這座沿海開放名城帶來新一輪跨越發(fā)展的機遇。近日，青島市副市長劉明君接受媒體采訪，對試驗區(qū)一年多來的建設(shè)情況進(jìn)行了介紹。

記者：當(dāng)前我國正處于全面深化改革的關(guān)鍵時期，青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的建設(shè)，對于深化中國金融領(lǐng)域的改革意義何在?

劉明君：全面深化改革是當(dāng)前治國理政的重要戰(zhàn)略部署。當(dāng)前國家圍繞金融業(yè)的改革已經(jīng)進(jìn)入關(guān)鍵時期，步伐越來越快、步子越來越大。2014年2月，國家正式批復(fù)青島為財富管理金融綜合改革試驗區(qū)。試驗區(qū)的設(shè)立正是全面深化金融領(lǐng)域改革的一項重要舉措和具體體現(xiàn)，符合社會財富迅速增長的大趨勢和財富管理行業(yè)亟待改革創(chuàng)新的階段性特點。

從全球范圍來看，財富管理的發(fā)展和興盛，源于財富的創(chuàng)造和積累。上世紀(jì)80年代初，全球生產(chǎn)總值大約為12萬億美元，財富管理開始進(jìn)入快速發(fā)展的時期，90年代成為全球公認(rèn)的一個金融產(chǎn)業(yè)。到2013年全球生產(chǎn)總值已超過了73萬億美元，30年間增長6倍。據(jù)瑞信《全球財富報告》統(tǒng)計，2012年全球家庭財富共計223萬億美元，比2000年翻一番，并將在今后5年保持年均7.5%的增速。財富管理已迅速發(fā)展成為國際金融體系中最具核心競爭力的組成部分。當(dāng)前中國進(jìn)入了社會財富快速增長的歷史階段，也為財富管理行業(yè)發(fā)展提供了重要歷史機遇。瑞信《全球財富報告》統(tǒng)計，從2000年以來，中國國民財富一直保持10%以上的增長速度。預(yù)計到2018年，將有超過211萬中國人擁有百萬美元財產(chǎn)。尤其是隨著當(dāng)前大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新時代的來臨，社會財富增長將獲得更大的動力。財富的聚集帶動了財富管理需求的快速增長，社會大眾對財富保值增值的愿望越來越迫切。

但從行業(yè)發(fā)展來看，中國的財富管理尚處于起步的初級階段，法律法規(guī)體系的不完善、市場主體的不健全、投融資渠道的不暢以及產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新的不足都成為制約財富管理行業(yè)發(fā)展的因素，與迅速增長的財富管理需求有很大差距。加快構(gòu)建中國特色的財富管理體系成為提升國家金融實力、服務(wù)社會民生、促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級的迫切需要。

正是在這樣的背景下，青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)應(yīng)運而生，承擔(dān)起探索中國特色財富管理發(fā)展道路、建設(shè)面向國際的財富管理中心城市的歷史使命。要通過財富管理組織體系、市場體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系的改革創(chuàng)新和先行先試，為中國財富管理行業(yè)發(fā)展趟出一條道路，對于提升中國的財富管理以及金融業(yè)發(fā)展水平，更好地聚集財富資源，推動經(jīng)濟(jì)保持較快、持續(xù)發(fā)展都將有重要而深遠(yuǎn)的意義。

記者：一年多來，青島市圍繞財富管理試驗區(qū)的建設(shè)，重點做了哪些工作?

劉明君：在國家批復(fù)的總體方案中，部署了六個方面的重點任務(wù)，包括積極培育多元化財富管理機構(gòu)、大力發(fā)展多功能財富管理市場、推動財富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新、提高財富管理服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)水平、切實提高防范金融風(fēng)險的水平、不斷優(yōu)化財富管理發(fā)展環(huán)境，探索形成財富管理發(fā)展的新模式和新途徑，構(gòu)建具有中國特色的財富管理體系。

應(yīng)該說過去一年是試驗區(qū)建設(shè)的開局之年。我們主要立足于打基礎(chǔ)、建機制、拓局面的工作實際，圍繞政策創(chuàng)新、氛圍營造、機構(gòu)落戶、拓展合作、搭建平臺等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，開展了一系列基礎(chǔ)性工作，取得了一些進(jìn)展。

政策爭取方面，我們向有關(guān)國家部委報送《財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)實施方案》和首批創(chuàng)新試點政策清單，35項試點政策獲批并逐步推進(jìn)實施，為財富管理改革創(chuàng)新提供了政策基礎(chǔ)保障。合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)試點辦法順利推出，國內(nèi)首單中韓貨幣互換項下韓元貸款業(yè)務(wù)、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、跨國集團(tuán)外匯資金集中運營管理、跨境擔(dān)保等先行先試政策落地實施。

資源聚集方面，市政府與眾多金融機構(gòu)總部簽署支持試驗區(qū)建設(shè)的戰(zhàn)略合作協(xié)議，并面向國際財富管理中心開展多次專題推介，加快聚集各類財富管理資源。全國10家銀行機構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)額超過500億元。組織全國知名獨立財富管理機構(gòu)在青島發(fā)起設(shè)立中國獨立財富管理協(xié)會。圍繞家族辦公室等新型業(yè)態(tài)開展登記注冊試點，全國首批財富管理家族辦公室登記落戶。加快推進(jìn)專業(yè)化財富管理平臺建設(shè)，信用資產(chǎn)交易中心、大宗商品交易場所登記結(jié)算服務(wù)中心等財富管理特色市場進(jìn)入籌建階段。中國金融四十人論壇、上海財經(jīng)大學(xué)等多個教育科研機構(gòu)總部在青島設(shè)立高端財富管理學(xué)院和培訓(xùn)機構(gòu)，人才資源聚集效應(yīng)逐步形成。

資訊交流方面，以論壇為媒介搭建交流合作平臺，密集舉辦了金家?guī)X財富論壇、齊魯峰會2014等專業(yè)化論壇活動，與境內(nèi)外知名媒體建立了宣傳推介的合作機制，財富管理發(fā)展氛圍更加濃厚，“財富青島”品牌價值進(jìn)一步顯現(xiàn)。

體制創(chuàng)新方面，市級層面成立了財富管理金融綜合改革試驗區(qū)發(fā)展委員會，加強對試驗區(qū)建設(shè)各項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。設(shè)立了金融法庭及金融仲裁機制，強化對財富管理發(fā)展的基礎(chǔ)保障。全市上下群策群力推進(jìn)試驗區(qū)建設(shè)的良好局面已經(jīng)形成，財富管理試驗區(qū)建設(shè)進(jìn)入了深入推進(jìn)、擴(kuò)大影響和爭取突破的新時期。

在這個期間，青島財富管理試驗區(qū)建設(shè)得到了金融業(yè)界的廣泛關(guān)注和支持，越來越多的機構(gòu)和資源參與到試驗區(qū)建設(shè)過程中，增添了很多的生機和活力。

美麗青島正加快建設(shè)面向國際的財富管理中心城市

記者：目前，青島市推動財富管理發(fā)展的一些基本理念有哪些?

劉明君：從財富管理試驗區(qū)獲批之時起，我們就確定了財富管理改革創(chuàng)新的一些基本原則，這些原則和理念也一直貫穿于我們的工作當(dāng)中。

首先是要服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。國際金融危機給我們的一個重要啟示，就在于金融不能脫離實體經(jīng)濟(jì)。財富管理如果立足于虛擬經(jīng)濟(jì)，以錢生錢，過度杠桿化，泡沫最后總要破裂。因此，只有緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，通過市場化手段將居民財富集中起來，配置到符合國家戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展急需資金的實體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，在促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中實現(xiàn)財富的保值增值，財富管理才會有持續(xù)健康的發(fā)展。目前我們通過一些財富管理的產(chǎn)品和項目，與實體經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域建立了對接渠道，實現(xiàn)了居民財富保值增值和重點領(lǐng)域建設(shè)投入的平衡。同時圍繞高端配套產(chǎn)業(yè)發(fā)展，全市還編制了十大高端配套產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，圍繞財富管理集約資源的態(tài)勢進(jìn)一步顯現(xiàn)，接下來將進(jìn)一步推動高端配套產(chǎn)業(yè)體系與財富管理的深度融合，做優(yōu)做實財富管理實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)鏈條。

其次要服務(wù)于廣大群眾。中國財富管理的發(fā)展，從一開始就一定要立足于服務(wù)廣大群眾，這是中國特色社會主義的應(yīng)有之義，也是發(fā)展普惠金融、大眾金融的具體措施。社會主義生產(chǎn)的目的，是要實現(xiàn)共同富裕，要先富幫后富，而決不是只有少數(shù)人致富。同時，從經(jīng)濟(jì)和市場的角度來看，一方面，中國除高凈值人士之外，普通大眾的財富管理市場有著巨大的潛力;另一方面，目前我們的財富管理還處于初級階段，從普通大眾的財富管理需求入手，還有巨大的發(fā)展空間。為此，我們致力于構(gòu)建多層次的財富管理體系，并且開展廣泛的投資者教育活動，讓各個層次的社會大眾都能分享到財富管理的成果。

再次，要突出中國特色和實際。從一定意義上講，財富管理是一個歷史較短的新生事物，國際上并沒有十分成型的通用經(jīng)驗。同時，財富管理除了技術(shù)以外，文化的因素起著十分重要的作用。發(fā)展財富管理，必須牢牢立足于中國國情，突出中國特色。尤其是在財富管理機構(gòu)、市場的準(zhǔn)入和監(jiān)管、財富管理產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新、財富管理理念的傳遞等方面，必須符合中國市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，并依托當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，改革創(chuàng)新的模式不能照抄照搬國外做法，要走出一條自己的道路。

最后，還要有效防范風(fēng)險。防范風(fēng)險是金融發(fā)展的永恒主題。財富管理由于是更為復(fù)雜的金融服務(wù)，風(fēng)險產(chǎn)生的概率相對更高。尤其在目前發(fā)展的起步階段，經(jīng)驗不多，法律不全，人才缺乏，防范風(fēng)險的任務(wù)更為艱巨。我們要始終牢固樹立風(fēng)險意識，并貫穿于財富管理發(fā)展的全過程。只有有效防范風(fēng)險，才能促進(jìn)中國財富管理的長期可持續(xù)健康發(fā)展。

記者：當(dāng)前，財富管理改革創(chuàng)新的主要方向和著力點都有哪些?

劉明君：中國的財富管理經(jīng)過這些年的發(fā)展，已經(jīng)取得了很大的成績，一方面是由于財富迅速積累和財富管理需求提升的推動，另一方面也得益于金融業(yè)的改革創(chuàng)新，創(chuàng)造了更加優(yōu)越的財富管理環(huán)境。

截至2014年末，中國銀行業(yè)理財市場規(guī)模達(dá)到16萬億，信托行業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)模14萬億，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)總規(guī)模約20.5萬億元。同時，互聯(lián)網(wǎng)財富管理、獨立財富管理等新興業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展，也成為財富管理行業(yè)的生力軍。國家也給予財富管理行業(yè)發(fā)展以高度關(guān)注，近期部署的深化金融領(lǐng)域改革的重要舉措中，推行人民幣國際化和資本項下開放、財富管理事業(yè)部制及子公司制改革、資本市場互聯(lián)互通、保險業(yè)深化改革、境外投資試點等等，都與財富管理有著密切的關(guān)系。應(yīng)該說財富管理改革發(fā)展進(jìn)入了戰(zhàn)略機遇期。

但應(yīng)該看到，當(dāng)前財富管理行業(yè)發(fā)展面臨的問題還有很多。比如，缺乏統(tǒng)一配套的法律法規(guī)規(guī)范，缺乏統(tǒng)一的財富管理從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)，缺乏統(tǒng)一的財富管理交易體系，產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新不足同質(zhì)化嚴(yán)重，科學(xué)有序的財富管理理念沒有形成，整個社會完善的信用體系還沒有建立，等等。這些都是財富管理改革創(chuàng)新的著力點所在，也是我們下一步工作的重點方向。

記者：圍繞青島財富管理試驗區(qū)的建設(shè)，還將有哪些規(guī)劃和思路?

劉明君：隨著中國財富管理行業(yè)發(fā)展步入快車道，試驗區(qū)建設(shè)已將進(jìn)入深入推進(jìn)的關(guān)鍵時期，各類創(chuàng)新試點政策亟待突破，各類項目和資源亟待落地，試驗區(qū)宣傳和推廣力度亟待增強，改革創(chuàng)新發(fā)展的任務(wù)仍十分繁重。

一方面，我們將著眼長遠(yuǎn)，把握財富管理發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過建設(shè)一些長期性、系統(tǒng)性的重大基礎(chǔ)設(shè)施平臺，例如財富管理交易平臺、人才培養(yǎng)平臺、行業(yè)規(guī)范和自律平臺、科研信息平臺等，為中國財富管理行業(yè)發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)，爭當(dāng)引領(lǐng)中國金融及財富管理改革創(chuàng)新的主陣地和領(lǐng)頭雁。

另一方面，還是要立足當(dāng)下，做好一些具體的工作推進(jìn)：

一是加速聚集各類優(yōu)質(zhì)的財富管理資源，承接財富管理行業(yè)新興業(yè)態(tài)創(chuàng)新發(fā)展，加速形成試驗區(qū)建設(shè)的新優(yōu)勢。

二是圍繞財富管理加大政策創(chuàng)新力度，爭取圍繞財富管理監(jiān)管、暢通財富管理渠道等方面有新的突破。

三是積極把握“一帶一路”、中韓自貿(mào)區(qū)等發(fā)展戰(zhàn)略帶來的新平臺和新機遇，布局謀劃財富管理對外合作，提升“財富青島”的品牌影響力。

四是夯實財富管理的發(fā)展基礎(chǔ)，統(tǒng)籌區(qū)域功能、完善配套產(chǎn)業(yè)、強化人才培育，為試驗區(qū)建設(shè)和財富管理行業(yè)發(fā)展提供基礎(chǔ)服務(wù)和保障。

我們希望通過我們不斷地探索，力爭形成一批可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗做法，當(dāng)好中國金融改革發(fā)展的“試驗田”，同時營造出機構(gòu)聚集、人才匯聚、環(huán)境優(yōu)美、創(chuàng)新活躍的發(fā)展氛圍，向著面向國際的財富管理中心城市的目標(biāo)加快推進(jìn)。(記者 解傳姣)