今年2月10日，國家批復(fù)青島市為財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，財富管理成為青島金融業(yè)改革發(fā)展的總抓手和城市發(fā)展的“金字招牌”。

近一年來，試驗區(qū)建設(shè)緊鑼密鼓地開展：爭取需國家重點支持的政策、《中國財富管理報告2014》、舉辦高密度高層次的金融論壇發(fā)出財富管理“青島聲音”、加強金融總部合作讓財富管理資源加速向青島集聚……

多項全國金融試點花落青島

青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)，在多個制度領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)全國率先突破，數(shù)個在全國乃至全球相關(guān)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生重要影響的金融試點，選擇在青島落地。

記者從市金融相關(guān)部門了解到，在青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批后，我市多次召開專題會議研究部署試驗區(qū)建設(shè)各項重點任務(wù)，明確了“對上、對下”一并推進的試驗區(qū)建設(shè)工作路徑。《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)實施方案》及首批創(chuàng)新政策清單5月份正式上報11個國家部委，已有30余項具體政策率先得到了有關(guān)部委的肯定和支持。目前，通過積極申請青島保稅港區(qū)貿(mào)易項下前置美元保證金制度、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯等試點政策已率先在青島落地。

今年3月，國家外匯管理局正式批準(zhǔn)青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場開展現(xiàn)貨交易外匯管理政策試點，此項政策在全國尚屬首創(chuàng)，首批試點市場為青島國際商品交易所和棉花交易市場。該項政策首創(chuàng)貿(mào)易項下前置美元保證金制度，允許青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場設(shè)立“貿(mào)易項下前置美元保證金”賬戶及其境內(nèi)外會員子賬戶，用于美元保證金的繳存、劃轉(zhuǎn)、違約賠付收入支出及退回;允許交易商在市場交易過程中對美元保證金及盈虧進行方便的購匯、結(jié)匯和劃轉(zhuǎn)。

此項政策的獲批，對青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場吸納國外會員入市交易，便利跨境貿(mào)易和投融資渠道，放大市場交易規(guī)模具有跨越性歷史意義。據(jù)測算，僅青島保稅港區(qū)青島國際商品交易所就將在2年內(nèi)吸引百余家境外會員入市交易，交易規(guī)模達到50億美元。同時有利于棉花市場構(gòu)建獨立于紐約美棉期貨交易市場的、具有一定權(quán)威性和廣泛性的世界棉花現(xiàn)貨交易定價體系。

發(fā)布《中國財富管理報告2014》

11月29日，由中國人民大學(xué)主辦，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)發(fā)展委員會辦公室、青島市金融工作辦公室、中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院和中國人民大學(xué)國際貨幣研究所聯(lián)合承辦的“首屆財富管理展望論壇暨《中國財富管理報告2014》發(fā)布會”在北京成功舉行。會議發(fā)布了國內(nèi)第一份由學(xué)術(shù)研究機構(gòu)編撰，系統(tǒng)研究中國財富管理理論和實踐問題的學(xué)術(shù)報告，引起學(xué)界和業(yè)界的廣泛關(guān)注。《中國財富管理報告2014》提出了有關(guān)當(dāng)前中國財富管理行業(yè)發(fā)展的八個核心命題：一是明確提出大財富管理的概念，即財富管理是一項包含私人家庭、法人機構(gòu)和國家主權(quán)三類主體在內(nèi)的寬口徑概念。二是社會總財富水平的大幅增長使得三類主體都有著強大的財富管理潛在需求。三是從理論上而言，財富管理是一項涉及到利率理論、現(xiàn)代投資理論、風(fēng)險管理、生命周期和家庭金融理論于一體的綜合性經(jīng)濟活動。四是私人財富管理是一項多層次的經(jīng)濟活動，客戶可投資資產(chǎn)規(guī)模的大小決定了財富管理機構(gòu)為客戶提供服務(wù)的深度和廣度，進而決定了私人財富管理的不同層次。需求層次的多樣性導(dǎo)致私人財富管理潛在需求的影響因素相對復(fù)雜。五是從供給角度看，中國財富管理市場目前呈現(xiàn)出多類機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、競爭合作的特征。但整體上看，財富管理服務(wù)的供給與需求之間存在一定的差距。六是報告預(yù)測，截至2020年，中國私人財富管理市場規(guī)模增幅將達到97萬億人民幣，市場規(guī)模總量將達到227萬億人民幣左右。七是青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)取得積極進展。八是從財富管理行業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展、制度法規(guī)建設(shè)、市場和機構(gòu)培育、人才培養(yǎng)和教育等4個方面，總結(jié)出當(dāng)前中國財富管理行業(yè)面臨的10個主要問題并提出相關(guān)對策。

高層級財富論壇亮國際范兒

6月21日，具有國際影響力的2014金家?guī)X財富論壇成功舉辦，省委副書記、省長郭樹清，“一行三會”分管領(lǐng)導(dǎo)，國內(nèi)外多家金融機構(gòu)總部高管、經(jīng)濟金融領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者400余人參加論壇。

會后，“層次高、影響好、效果大”成為了大家對此次論壇的普遍評價。論壇不僅形成了財富管理的“青島聲音”，而且圍繞論壇舉辦開展的多項招商推介和聯(lián)絡(luò)活動也非常成功，市政府與建設(shè)銀行、深交所均簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。為試驗區(qū)聚集財富管理資源搭建了平臺。

在金家?guī)X財富論壇之前，另一個頗具影響力的論壇也成功舉辦。6月7日，中國證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會在青島舉辦財富管理研討班——“2014沃頓財富管理研討班”，來自沃頓商學(xué)院的知名專家學(xué)者以及國內(nèi)證券基金業(yè)機構(gòu)的200余位高管精英參加了研討活動。由于活動成功，中國證券業(yè)協(xié)會表示，每年財富管理類論壇研討和培訓(xùn)均將安排在青島舉辦。

9月7日，首屆“齊魯峰2014”在青島召開，以“金改時代的齊魯新坐標(biāo)”為主題，圍繞金融新政、國企改革、區(qū)域經(jīng)濟、技術(shù)革命與產(chǎn)業(yè)升級等議題展開討論。全國頂尖的第三方理財機構(gòu)的財富管理論壇也紛紛選擇青島，上半年，諾亞財富創(chuàng)新財富管理論壇、宜信投資者保護和財富管理發(fā)展論壇等論壇活動相繼舉行，在業(yè)內(nèi)都取得很好反響。

“這些論壇讓全國金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人來到了青島、了解了青島，很多金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人到了青島后就對青島贊不絕口，甚至表示以后類似的活動都在青島舉行，在財富管理的業(yè)務(wù)上也將重點關(guān)注青島。”青島相關(guān)金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人表示，“可以說高端論壇的舉辦，為青島財富管理中心建設(shè)‘聚來了人氣’。”

直連總部聚集資源

如果說，以海爾、海信等為代表的品牌制造企業(yè)是青島的名片，如今我市已經(jīng)亮出了“財富青島”這張新名片，與各類金融機構(gòu)建立的總部級合作，使得財富管理人才、產(chǎn)品、管理等資源快速向青島聚集。

4月7日，青島市人民政府與中信銀行股份有限公司在青島簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，中信銀行將積極參與青島市現(xiàn)代金融服務(wù)體系建設(shè)，為青島市“一谷兩區(qū)”建設(shè)、發(fā)展藍(lán)高新產(chǎn)業(yè)、加快城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、推動城市舊城改造等領(lǐng)域提供全方位、綜合化的金融服務(wù);為青島市提供與港口經(jīng)濟各個產(chǎn)業(yè)交易模式相適應(yīng)的港口金融特色服務(wù);加強對中小企業(yè)提供種子基金、供應(yīng)鏈融資、小微企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貸等金融產(chǎn)品的融資支持;并將積極推進在青島成立幸福財富管理中心，在推進青島財富管理中心城市建設(shè)方面強化合作。

6月21日，青島市政府與建設(shè)銀行股份有限公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。按照協(xié)議，雙方將緊密圍繞青島市“十二五”經(jīng)濟社會發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，共同推進“青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)”的建設(shè)。雙方將加大在海洋經(jīng)濟建設(shè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、老企業(yè)搬遷等重點領(lǐng)域的廣泛合作。建設(shè)銀行將重點支持高新區(qū)、西海岸新區(qū)、藍(lán)色硅谷、中德生態(tài)園等園區(qū)，在財務(wù)、技術(shù)、人才、產(chǎn)品等方面給予傾斜，優(yōu)先開展新業(yè)務(wù)及管理模式的試點，優(yōu)先提供各項金融服務(wù)。

6月21日，青島市政府與深圳證券交易所簽署《共同推動財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)的戰(zhàn)略合作協(xié)議》。根據(jù)協(xié)議，雙方還將發(fā)揮各自優(yōu)勢，加強信息交流，共同建設(shè)財富管理綜合配套服務(wù)平臺，開展資本圈對接、評級、財富管理指數(shù)開發(fā)、網(wǎng)上路演、互動交流、信息披露、數(shù)據(jù)、報價交易等方面的服務(wù)。共同支持中國普惠金融研究中心建設(shè)，在普惠金融及相關(guān)的地方金融、小微金融、農(nóng)業(yè)金融、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域，持續(xù)開展理論和政策研究。推動青島藍(lán)海股權(quán)交易中心建設(shè)，開展研究咨詢、上市培育、信息服務(wù)、技術(shù)支持等服務(wù)，探討開展私募債券雙向掛牌等業(yè)務(wù)。開展后備上市企業(yè)培育合作，推動已上市公司發(fā)展等，全面推進我市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)和多層次資本市場發(fā)展。

9月29日，青島市人民政府與中國人壽保險(集團)公司在青島舉行了戰(zhàn)略合作協(xié)議簽約儀式。根據(jù)戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將在城市發(fā)展建設(shè)投資基金、養(yǎng)老養(yǎng)生項目、股權(quán)投資領(lǐng)域、債權(quán)投資計劃、不動產(chǎn)項目、各類保險業(yè)務(wù)、金融創(chuàng)新等領(lǐng)域開展合作。

記者了解到，這些與金融機構(gòu)總部之間的戰(zhàn)略合作，形成了對我市金融業(yè)乃至經(jīng)濟社會發(fā)展的多方智力支撐和資金保障，共同推動青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)。同時，多家金融機構(gòu)總部與青島圍繞財富管理中心建設(shè)達成了機構(gòu)設(shè)立、人才培養(yǎng)等多方面的合作意向，財富管理資源正加速向青島聚集。

本報記者 鞏國強