原標(biāo)題:創(chuàng)新驅(qū)動 倍增式發(fā)展銀行業(yè)實現(xiàn)三個“過千億”
三年來,島城銀行業(yè)圍繞“三中心一基地”重點項目建設(shè),助力供給側(cè)改革,持續(xù)加大對重點項目、民生領(lǐng)域及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的金融支持力度。 2016年,本外幣各項存貸款新增額、直接融資三項重頭指標(biāo)均過千億,繼續(xù)實現(xiàn)倍增式增長,銀行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)出持續(xù)加速、健康穩(wěn)定的良好態(tài)勢。三個“過千億”的背后,是青島銀行業(yè)緊抓財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)“牛鼻子”,切實發(fā)揮支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的基礎(chǔ)性作用;倍增式增長的動力,來自金融改革創(chuàng)新步伐的不斷加快,服務(wù)實體經(jīng)濟能力的提升。
貸款增量創(chuàng)近五年新高
2016年青島銀行業(yè)機構(gòu)新增貸款1392.62億元,增量創(chuàng)近五年新高,同比增長12.01%,高于全省平均增速1.52個百分點;新增存款 1293.1億元,同比增長10.58%,增量為2015年的2.63倍。在新增的1392億余元貸款中,房貸占比最大。統(tǒng)計顯示,青島去年新增住房按揭貸款829.02億元,政府基建類貸款新增149.94億元,境外貸款新增222.93億元,以上三大行業(yè)合計新增貸款1201.89億元,占全部貸款增量的86.3%。
與此同時,加大對經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)信貸支持,正成為青島銀行業(yè)的新特色。統(tǒng)計顯示,2016年,青島保障性安居工程貸款、綠色信貸分別新增252.35億元和121.58億元,同比分別增長95.89%和21.2%,均高于貸款平均增速;小微企業(yè)貸款比年初增加146.47億元,同比增長5.23%,低于貸款平均增速6.79個百分點。
去年末存款余額破萬億
截至2016年末,我市各項存款余額達(dá)13510.55億元,比年初增加1293.1億元,同比增長10.58%,近三年以來首次回升至10%以上,其中,單位存款快速增長,是拉動存款增速回升的主要原因,單位存款全年新增1037.59億元,占全部存款增量的80.24%,是同期儲蓄存款增速的2.3倍。財政收入持續(xù)增加,政府基礎(chǔ)設(shè)施項目投資加快,財政性存款和平臺企業(yè)存款增加較多;信貸增量創(chuàng)新高,派生存款增多,企業(yè)融資渠道拓寬,優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)債及資本市場融資留存持續(xù)增長;樓市去庫存加快,房地產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)金流改善,部分儲蓄資金直接轉(zhuǎn)化為房企存款等成為單位存款增加的三大主要原因。
去年,我市儲蓄存款全年新增351.76億元,同比增長6.68%,低于近三年同期平均增速2.27個百分點。主要是受居民家庭收入增長放緩、資金流入樓市增多以及投資理財日趨多元等因素影響,其中,銀行個人理財產(chǎn)品 (含普通個人理財和私人銀行客戶專屬理財)余額2258.7億元,較年初增加441.5億元,同比增長24.3%。
逆轉(zhuǎn)負(fù)增長效益見漲
島城經(jīng)濟社會的快速發(fā)展也讓島城銀行業(yè)賺了個“盆滿缽滿”。來自青島銀監(jiān)局的最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,2016年青島轄區(qū)銀行機構(gòu)共實現(xiàn)賬面利潤 (稅前)177.14億元,同比增長1.4%,改變了連續(xù)兩年負(fù)增長的趨勢。
去年,青島轄區(qū)銀行業(yè)積極轉(zhuǎn)變發(fā)展理念,業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利模式持續(xù)調(diào)整,資產(chǎn)負(fù)債增速回升。青島銀監(jiān)局相關(guān)人士介紹,從收入結(jié)構(gòu)看,在投資及資管等業(yè)務(wù)快速增長推動下,來自投資及中間業(yè)務(wù)收入占到銀行收入的三成以上,達(dá)到35.5%,同比提高3.78個百分點;而凈息差持續(xù)收窄,利息凈收入同比下降9.8%,在營業(yè)凈收入中的占比為63.7%,同比回落3.79個百分點。從經(jīng)營質(zhì)效看,銀行機構(gòu)普遍強化成本管控,營業(yè)支出同比下降14.02%。
基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”
銀行支持精準(zhǔn)脫貧取得新進(jìn)展。通過開展金融扶貧摸底建檔工作,發(fā)揮政策性金融作用,加大對貧困地區(qū)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施信貸投入。創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式,推進(jìn)開展?jié)O船、海域灘涂使用權(quán)、農(nóng)產(chǎn)品存貨等抵押貸款,盤活農(nóng)業(yè)資產(chǎn)。通過“公司+農(nóng)戶”統(tǒng)一授信、“公司擔(dān)保+農(nóng)戶貸款”等方式支持新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體幫扶貧困戶實現(xiàn)脫貧。
目前,全市基本實現(xiàn)了“行政村金融基礎(chǔ)設(shè)施100%全覆蓋”、“行政村機具取款100%全覆蓋”和“手機支付業(yè)務(wù)100%全覆蓋”以及“縣域以下各類銀行機構(gòu)100%參與”的“四個100%”的目標(biāo),全市農(nóng)村區(qū)域布放各類支付終端近5萬臺,全部實現(xiàn)基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”,打通基礎(chǔ)金融服務(wù)“最后一公里”。
青島晚報/掌上青島/青網(wǎng) 記者 傅春曉
財富管理試驗區(qū)獲批三周年
數(shù)說銀行業(yè)基礎(chǔ)服務(wù)
目前,全市基本實現(xiàn)了“行政村金融基礎(chǔ)設(shè)施100%全覆蓋”、“行政村機具取款100%全覆蓋”和“手機支付業(yè)務(wù)100%全覆蓋”以及“縣域以下各類銀行機構(gòu)100%參與”的“四個100%”的目標(biāo)。
支持實體經(jīng)濟
2015年,全市金融系統(tǒng)積極發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟作用,不斷擴大新增貸款規(guī)模,持續(xù)加大對重點領(lǐng)域的信貸支持,重點項目、保障性安居工程、鐵路及綠色信貸貸款水平均高于貸款平均增速。
2016年,圍繞重點項目建設(shè),新增基礎(chǔ)設(shè)施貸款158.5億元。圍繞“去產(chǎn)能”,壓降產(chǎn)能過剩領(lǐng)域貸款,“兩高一剩”和僵尸企業(yè)授信比年初分別壓降 16.6%和 22.9%。圍繞“去庫存”,重點保障民生領(lǐng)域,新增保障性安居工程貸款219億元,同比增長114.7%,新增住房按揭貸款602.5億元,同比增長42.5%。圍繞“降成本”,保持貸款利率低位運行,新發(fā)放人民幣貸款加權(quán)平均利率為5.2%,同比下降0.17個百分點。圍繞“一帶一路”戰(zhàn)略,新增境外貸款340.2億元。
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