原標題：省政協委員劉佳生:青島要培育本土財富"管家"

作為財富管理金融綜合改革試驗區,青島的財富管理規模幾近翻番,但真正意義上的本土財富管理機構方面還需要探索。為此省政協委員、青島擁灣資產管理集團股份有限公司董事長劉佳生提出“關于支持設立青島本土財富管理機構的建議”,從頂層設計、政策落實等方面呼吁青島本土的財富“管家”實現突破,打造青島財富管理新模式。

青島要填補國內財富

管理領域空白

劉佳生介紹,青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲批近三年來,財富管理資產規模達6816億元,比獲批前增長96%。兩批60項創新試點政策獲得國家批準,多項全國第一單落地實施,財富管理改革創新的青島模式成為山東金改的一大亮點。

“探索形成財富管理發展的新模式和新路徑,構建具有中國特色的財富管理體系”,這是青島試驗區建設的主要目標。但劉佳生認為,從目前的金融組織業態來看,試驗區建設仍以銀行、證券、保險等傳統的金融業態為主,僅有一家外商獨資財富管理機構,“在真正意義的財富管理機構建設方面,尚有待進一步探索。”

因此他建議,作為新興財富管理中心和中國唯一的財富管理金融綜合改革試驗區,青島要突破傳統路徑,重點培育并支持土生土長的財富管理機構發展,通過培育一批優秀的有區位優勢的獨立財富管理機構,才能真正體現“青島財富管理模式”特色,同時也能填補目前國內財富管理領域的空白。

鼓勵創新

突出區位優勢

劉佳生認為,要想實現本土財富管理機構的突破,頂層設計就要鼓勵創新,突出區位優勢。他說,在目前中國財富急劇聚集的時代,高凈值人群對財富管理的需求也呈現多元化特點。但傳統的例如銀行、證券、保險、基金金融業態中,一般都有其擅長業務板塊,業務轉型存在較大難度,近年來銀行私人銀行業務萎縮等態勢也有力地說明了市場需求正在尋求多元化的趨勢,所以培育真正意義的財富管理組織業態,也是目前試驗區面臨的重要課題,關系到未來試驗區的發展方向。

“建議積極發揮試驗區重要事項‘一事一報’通道優勢,盡快推出財富管理創新試點政策,促使真正意義的財富管理機構落地開花。”他還建議,在財富管理領域鼓勵新業務、新業態、新形式的創新。例如區域型資產管理機構或金融控股機構,由于緊抓當前經濟發展熱點,在財富配置方面具備投資多元、資產配置靈活、專業定制服務等特點,根據客戶需求投向不同領域,通過戰略性聯動進行資源整合、價值管理實現財富增長最大化,反而在財富管理領域具備較大的發展空間。建議對這類有較強創新能力的本土機構進行重點培育,促使財富金融特色資源加速聚集,發展區位特色財富管理組織體系。

他還建議盡快出臺配套財富管理機構試點扶持政策的實施細則,指定專門監管部門貫徹落實與細化,明確了對試驗區建設的各項扶持政策的標準界定、申報程序、申報要件等,增強了政策的操作性和可執行性。

打造金融智庫集群

加大金融人才引進

“打造金融智庫集群,加大金融人才引進。”在劉佳生看來,這將是財富管理持續發展的重要保障。他說,區別于傳統的金融機構,真正意義的財富管理在全國范圍內還沒有成熟模式,青島財富管理試驗區肩負著探索中國特色財富管理發展道路的重要使命。要培育并發展壯大有青島特色的財富管理機構,除了要借鑒國外先進經驗,還應該做好內部金融智庫打造,吸引更多懂現代金融與財富管理的人才。

“近一兩年,青島市已經加速開展這項工作,僅在2016年,中國金融風險量化研究協同創新中心、青島協同創新金融研究院、山東大學青島金融與財富管理研究院、青島互聯網金融研究院等四個智庫項目全部落戶金家嶺。”他說,政府的“筑巢引鳳”,一方面吸引了大量優秀金融人才到青島,另一方面這些智庫也對本土金融人才素質有了進一步提升。

他建議下一步相關部門仍要加大金融智庫人才引進,打開國際視野,深入對區位財富管理命題的研究,同時為本土財富管理機構輸送更多的金融創業、金融創新人才,推動本土財富管理行業的快速發展。

半島全媒體記者　李曉哲　婁花