7月11日至12日，2015山東省金融理財師專業大賽在農行青島市分行進行了激烈的決賽比拼,并在舉行頒獎典禮后完美收官。截至2015年，山東省金融理財師專業大賽已經成功舉辦6屆。本屆大賽由半島傳媒金融發展中心聯合城市信報主辦，青島市金融辦指導,青島市銀行業協會全程支持，并獲得國際金融標準委員會的專家支持。本屆比賽從選手報名,到現場決賽,共經歷了3個多月的激烈角逐,最終交通銀行沃德理財團隊、農業銀行四方支行金鑰匙理財團隊、中國銀行青島卓越理財團隊、工商銀行理財團隊、農商銀行致遠理財團隊、宜信財富青島夢理財團隊等6支理財團隊獲得“優勝理財師團隊”的榮譽，還有8家團隊獲得“優秀理財師團隊”稱號，另有67名個人分獲個人獎殊榮。

千萬元身家“土豪”定制理財規劃

49歲的龍先生是位私營業主，國內經營運輸行業，美國有家小餐館，如今身家幾千萬元。上有老，下有小，而且家庭情況比較復雜。跟前妻有一個19歲的大兒子，孩子目前在美國讀書。與現任妻子有一個6歲的小兒子，而且迫于家庭困擾，還得解決小姨子出國移民、小舅子找對象等問題。豪門糾紛多，當“土豪”也不容易。對于龍先生這位高凈值的客戶，應該如何理財呢?

2015山東省金融理財師專業大賽將這份理財規劃，作為選手們的決賽考題。當然，以上的闡述僅僅是考題的“濃縮版”。具體的案例包括詳細的家庭成員基本情況、企業經營現狀、個人及家庭資產情況、面臨的問題。14個進入決賽的理財團隊需要根據龍先生的具體情況，為他的家庭量身打造一份理財規劃。

據了解，此次參賽的團隊不僅來自中國銀行 、農業銀行 、工商銀行 、交通銀行 、建設銀行 、光大銀行等銀行業，還有開心財富、宜信財富等第三方理財機構，以及以私募投資為主的品金控股集團理財團隊等。很多參賽選手認為：“大賽中提出的個人案例情況比較復雜，又屬于高凈值的理財客戶，理財規劃要想做到面面俱到又突出亮點確實有些難度。”

大賽設置了情景模擬比賽環節，以團隊為單位進行比賽，每個團隊提交一個案例，并進行現場情景模擬演繹，參賽成員分別飾演理財師、客戶等角色，將理財現場情景再現。情景劇結束后還有一個抽題回答的環節。由專家評審會對案例中的問題進行提問，根據選手的綜合表現打分。

三位國內知名專家現場“辣評”

記者了解到，本屆大賽特別邀請了三位國內知名專家作為評委。包括中國金融理財師標準委員會資深培訓講師、清華大學公共管理學院就業與社會保障研究中心副主任劉廣君，華爾街大學金融教育公司亞太區總裁、金融理財外國專家、資深CFP資格認證講師孔志軍，臺灣金融研訓院財富管理及CFP培訓專家商允企管顧問上海有限公司董事屈立楷。

三位評委在金融領域有著非常高的專業素養，而且術業有專攻，三位各有所長。比如劉廣君在退休養老規劃方面頗有研究，孔志軍有著海外經歷對移民規劃和海外就業很有經驗，屈立楷是CFP培訓專家對理財師素養相當了解。“我們就是要‘雞蛋里挑骨頭’”“魔鬼存在于細節當中”“理財師是醫生，要學會給客戶財務號脈”……三位評委在評審中也是妙語連珠，對于理財團隊中存在的問題一針見血。

“我主要從專業能力、專業技能、知識結構三方面進行考量。”劉廣君說，他對理財師的考查是：對復雜情況的清晰把握，對簡單情況的綜合分析。孔志軍認為，一名優秀的理財師應該德智兼備，理財師要想走得久遠，首先要看如何更好地幫助客戶。屈立楷認為，一個能從專業的深度以及生活的廣度出發思考，并能加上時間維度進行規劃及管理的專業理財師，將成為未來的稀缺資源。

除了三位主要評委之外，本屆大賽還特別設置了業內專家評審。邀請多家銀行的高管和金融機構的主要負責人，對選手的表現進行打分。

現場精彩呈現——A 小品精致不輸舞臺劇真實再現理財場景

7月11日、12日，山東省金融理財師專業大賽決賽在農業銀行青島市分行大型會議室舉行。參賽團隊采用情景劇的“小品”形式展現理財師與客戶的溝通過程，有的團隊為了增加亮點，把“小品”編排得幽默詼諧。

農業銀行青島四方支行金鑰匙理財團隊開場便是一陣現代音樂，身家千萬元的龍先生提著大包小包，脖子上掛著太太粉紅色的皮包出場。一亮相就引來臺下哄笑。“大龍，你愛不愛我?”龍太太田女士的撒嬌也成為吸引人的亮點。表演中除了理財師有條不紊的理財規劃解說，龍先生6歲兒子的扮演者還現場跳起了街舞，將小品氛圍推向高潮。

“不像是小品，有種舞臺劇的效果，演員走位都很標準。”臺下評委屈立楷看完禁不住贊嘆，覺得應該有“大師”指點。一問確實如此，隊員特別邀請了歌舞專家進行指導，而且大賽前幾乎每天下班后都進行排練，經常排練至晚上10：00多。

盡管都是表演情景劇，但經過選手們的精心編排，巧妙安排，不同銀行展現不同的特色。工商銀行理財團隊就別出心裁地將理財師“鎖定”到大屏幕上，整個表演過程理財師都是通過遠程視頻跟客戶交流，給人印象深刻。交通銀行理財沃德理財團隊的理財師則變成了客戶口中的“小成”，其熱情勁兒讓客戶和觀眾非常舒服，表現了與客戶極強的溝通能力。中國銀行、招商銀行等理財團隊在比賽中都有突出表現。

B 社區銀行組隊參賽“家門口理財”受關注

光大銀行此次派出的是社區銀行理財團隊，將“家門口銀行理財”的很多服務融入其中。“什么時候家門口開了家銀行?”“我得去交電費了”“不用，水電燃氣費等都可以在銀行里交。”……社區銀行一些便捷服務，都自然而然地融入臺詞當中。

而理財師的表演極為精彩，一出場臉一冷，大手一揮：“這個月完不成任務，你們跟我一起，卷鋪蓋，滾蛋!”剛說完，客戶上場，理財師臉上立馬笑開了花，語氣溫柔嗓音甜膩：“田姐，您來啦 ，快座我給您倒杯茶。”面對下屬“大灰狼”面對顧客“小綿羊”，形象地描繪出理財師與客戶溝通技巧和態度。

接下來，理財師便仿佛成了客戶的“閨密”，一切為客戶著想，取得客戶的信任。這種交流溝通方式受到評委的贊賞。劉廣君評委評論說：“社區銀行深入社區，關注養老，有很大的理財空間。”當然評委也提出建議，根據社區銀行的定位若是能將客戶——年輕的龍先生夫婦 ，換成是龍先生的父母，這樣更加貼近現實。

C“90后美女”、“80后海歸”組團來參賽

比賽現場外休息區，四位身著銀行工作服的女職員端莊地坐在沙發上，正在認真地翻看手中的文件。記者走近發現，她們正在排練。“我們是興業銀行的參賽隊伍，馬上就要上場了，再彩排一下。”其中一位微笑地回答。

據了解，這四人中有兩人是來自興業銀行青島分行開發區支行，坐車近兩個小時趕來參賽。不僅如此，這四位“姐妹花”都是90后，平均工作兩年左右。“想通過這次大賽多鍛煉一下，取長補短積攢理財經驗。”興業銀行青島分行開發區支行的理財經理薛媛英說，一些銀行派出資深理財師參賽，她們從前輩身上學到不少理財技巧。

參賽團隊中不僅有“90后美女”，還有“80后海歸”團隊。品金控股集團青島渠道部理財團隊的5位參賽者，從北京總部遠道而來。他們全部具有留學海外的背景，留學俄羅斯、美國、英國等，在海外學習過金融方面的相關專業。“這次大賽讓我們接觸到了專業的團隊，目睹金融行業同行的精彩表現，還有專業評委的指正，對于今后發展和個人專業素養的提高有很大的指導意義。”美國留學歸來的李金博向記者說。

頒獎現場——67名個人分獲殊榮

7月12日下午，2015山東省金融理財師專業大賽舉行頒獎典禮，來自金融界的多位領導嘉賓到場，半島傳媒股份有限公司總經理支英珉致歡迎辭。

據了解，共14個理財團隊挺進決賽，其中，交通銀行沃德理財團隊、農業銀行四方支行金鑰匙理財團隊、中國銀行青島卓越理財團隊、工商銀行理財團隊、農商銀行致遠理財團隊、宜信財富青島夢理財團隊等6支理財團隊獲得“優勝理財師團隊”的榮譽。光大銀行社區銀行理財團隊、興業銀行理財團隊、招商銀行金葵向陽理財團隊、浦發銀行卓信貴賓理財團隊、建設銀行膠州支行理財團隊、開心財富理財團隊、中信銀行幸福理財師團隊、品金控股集團青島渠道部理財團隊獲得“優秀理財師團隊”的榮譽。

此外，67名個人分獲殊榮。

評委點評——1 如此專業的理財師大賽很少見

中國金融理財師標準委員會資深培訓講師、清華大學公共管理學院就業與社會保障研究中心副主任劉廣君作為本屆大賽的評委，由衷表示：“感謝主辦方搭建了這樣一個平臺，在一個省甚至一個市舉辦這樣的理財師大賽很少見，可以看出青島對于理財事業的支持。”

他說令自己更加感動的是所有參加理財師大賽的主角。作為評委感受到了他們努力與付出，在大賽的準備過程中，不可避免地會存在爭論、妥協，此時，所有痛苦的經歷最終變成美好的回憶。在職業生涯中有這樣一段經歷，對每個理財師而言都很重要。希望每位理財師之后都會思考：你們通過比賽看到什么，評委對于你們的點評讓你們學到什么，你們的競爭對手又有著什么樣的精彩表現，在這過程中你們所感知到的理財應該是一個什么樣的事業?“我覺得這才是大賽中最有價值的。”他說。

2 理財師是“FBI”也是“海豹突擊隊”

華爾街大學金融教育公司亞太區總裁、金融理財外國專家、資深CFP資格認證講師孔志軍現場點評說，理財師是個很有使命感的職業，理財師的工作看似簡單，其實非常復雜，想成為一名合格的理財師非常不容易，首先是一名“FBI”，要有很好的溝通能力，能夠把握好客戶的現狀、需求;其次還要是“CIA”，要有很好的分析能力，以幫助客戶指定適合的方案 ;第三還要是海豹突擊隊，要具備很好的落地實施能力。在大賽中，一些參賽團隊能夠很好地將銀行產品跟客戶需求聯系在一起，既幫到客戶又支持了銀行工作，這就是理財師的價值所在。

一個理財師要想走得遠，要把握三點：1、我們出發點是幫助客戶，2、理財師要從建立長期關系的角度來服務好客戶，始終以客戶的利益為出發點，3、對理財師的職業要有信心，要把服務客戶、幫助客戶實現目標作為我們很好的工作狀態，并以此為樂，讓越來越多的家庭獲得幸福，這樣理財師也會越來越具有成就感。

3 大賽是非常好的平臺，理財師可“知己知彼”

臺灣金融研訓院財富管理及CFP培訓專家、商允企管顧問上海有限公司董事屈立楷總結認為，參賽的理財師們非常的年輕有活力。可以看出，一些團隊的理財師非常專業，可以彼此觀摩。服務客戶的前三步，跟客戶建立關系，收集資訊，分析資訊，是解決客戶問題的基礎與重點。在這個過程中，溝通能力非常重要，理財師們可以有更大的突破，從理財角度建立一個自然愉快的關系對于客戶溝通很有益。

讓客戶把你當成可信賴的人，首先要學會問問題。客戶對你說的不一定是“需求”，或者說，這只是他的一種“要求”。例如人人炒股他也前來咨詢，并不意味著他要炒股，事實是只是對自己所了解的資訊的探索。在這個過程中，理財師要根據溝通進一步了解客戶的真實需求。屈立楷認為理財就是把錢做適當的分配與安排，所有的分配與安排都是朝向你目標而去。因此，他更愿意將理財師定位為資產的“整理者”，就像收拾房子一樣，幫助客戶實現資產的適當分配，而不是所謂資產的暴漲。

4 希望理財師專業大賽越辦越好

中國銀行山東省分行副行長王仁堂說：“山東省金融理財師專業大賽已經六屆，我參加了其中的三屆，對島城金融業發展尤其是財富管理方面起到很重要的推動作用。青島作為由國務院批準成立的國家財富管理金融綜合改革試驗區，對財富管理事業非常重視，給予大力支持。中行山東省分行，我們有優勢有條件更多地更好地參與這樣的活動。希望理財師專業大賽越辦越好。”

農業銀行青島市分行副行長范久順說：“這次比賽對于銀行業同仁而言，也是一次學習的過程。通過這次比賽，我們可以相互啟發相互學習。同時，這也是推動島城理財創新的過程，正如評委所言，我們需要很多的‘外腦’來對我們的發展進行支持，這個過程中，需要內部的創新、需要體制的創新。此外，這也是對投資者進行理財教育的過程，經濟形勢不好的時候，很多人才感受到理財師的作用，現在很多投資者都不是合格的投資者，理財需要更多的理性與專業。”

5 整合資源聚力金融順勢而為

中共嶗山區區委常委、青島金家嶺金融聚集區管理委員會常務副主任夏正啟對理財師大賽的成功舉辦表示熱烈祝賀，對獲獎團隊與選手表示祝賀。

他說大賽給了他三點體會，“第一，半島傳媒金融發展中心的成立給了很好的啟發，通過把半島內部的資源進行整合成立半島傳媒金融中心，是對島城財富管理金融綜合改革試驗區的敏銳性把握，整合資源、聚力金融、順勢而為。第二，三位評委的點評對理財師團隊的建設與各位理財師的成長非常有意義，不僅僅講到理財資產的配置問題，更重要的是講到作為理財師應具備的職業道德規范。在大賽中，劉廣君老師屢次談到風險防范問題，這是很多人忽視的。作為青島財富管理金融綜合改革試驗區的重點板塊金家嶺金融聚集區，管委便設在嶗山區，嶗山區在建設金家嶺時，不僅是機構的聚集，更重要的便是人才的聚集，理財師團隊便是一個很好的人才。同時在風險防范上也做了很多工作，山東大學金融風險管理實驗室引入到青島金家嶺，從而對金融風險防控做技術支持。第三，國際金標委也給了我一些啟發，下一步我們是否可以將一些全國性的大賽、比賽放在青島，進行交流、融通、融合、發展以及人才的引進 。”