記者近日從公安部獲悉，自今年4月公安部、中國人民銀行等聯合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”以來，截至目前，各地公安機關已破獲一批重大地下錢莊案件，涉案金額達數百億元。案件背后，如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進一步打擊治理，從而更加有力地維護金融安全、經濟安全和國家安全，也令人深思。

案發 銀行“內鬼”潛逃，牽出地下錢莊大案

“行動!”6月2日凌晨5時許，隨著一聲令下，深圳市公安局經偵支隊和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·16”的特大地下錢莊案展開統一收網，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結涉及18家商業銀行的1087個賬戶;經初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。

該地下錢莊進入警方視線，其實是源自一起詐騙案。

83歲的陳達是一名香港籍商人，已在內地經商多年。2012年初，陳達出售了在內地的工廠，打算將6000多萬元資金轉回香港養老。某次飯局上，“某銀行深圳寶安支行行長沈某生主動告訴我，他可以弄到外匯結算指標。”陳達說，2012年8月，他分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經交涉，沈某生又給了175萬元，之后突然辭職逃匿。

感覺被騙的陳達將沈某生訴至寶安區人民法院。縝密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標，他是通過地下錢莊把數千萬元資金轉移出境的。”專案組民警介紹。根據資金流向的脈絡，專案組發現涉案的大量銀行賬戶呈現出“金字塔”式的結構：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達的款項后，短時間內即向5個賬戶轉移資金，該5個賬戶隨后又各自向10多個賬號轉移資金。

犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城，就是5大賬戶其中之一的實際控制者。在看守所內，葉某城表示，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動，自己從中收取千分之一到千分之三的手續費。他進一步轉移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉等人的身份證辦的，均由他本人控制。

揭秘 資金混雜，包括貪腐贓款“灰色資金”

專案組查明，該團伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首，以家族關系為紐帶，既各自經營、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個窩點開展家庭作坊式的非法經營地下錢莊活動，通過境內外網上銀行以及境內本外幣現金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結算和外匯買賣活動，涉嫌非法經營罪。目前，案件已移交檢察機關審查起訴。

公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平說，目前國內的地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢莊，正是“跨境匯兌型”的典型代表。

“地下錢莊一般不問客戶的身份，不問錢從哪里來的，手續比銀行簡便，基本上沒有什么審批。一些不法之徒正是看中了這一點，將地下錢莊作為企圖轉移贓款的‘暗道’。”專案組民警劉明介紹。

“借道”地下錢莊的資金魚龍混雜，犯罪資金是其中重要的一類。深圳“3·06”案中，鄭某生等犯罪嫌疑人曾協助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉移至香港。

借道地下錢莊往來的資金中，還有企業的“賬外賬”等“灰色資金”，以及一些個人用于出境旅游、留學、購物、大額投資等資金。部分涉案“客戶”稱，他們選擇地下錢莊轉賬，是因為地下錢莊“誠信度”高，比銀行更加靈活優惠，而且收取的手續費較低，交易額大的話還有優惠。

風險

明知被騙錢逃單

受害人不敢報警

專案組民警指出，這些看似便利之處和“誠信”招牌的背后，實際上潛藏著巨大的風險——

有地下錢莊騙“客戶”的，如陳達通過沈某生轉錢，被騙走600多萬元;也有“客戶”騙地下錢莊的，鄭某生就曾經被“客戶”騙了20萬元港幣。“大家都知道這一行是違法的，所以我們也不敢報案。”鄭某生供述。

另有案例表明，地下錢莊經常出現逃單、卷錢逃跑的情況。還有一些地下錢莊看中客戶的錢多，由此出現非法拘禁、搶劫等嚴重犯罪。涉案“客戶”之一、深圳某外貿公司的老板廖某向記者表示，其實她知道通過地下錢莊轉移資金是違法的。因為她的公司經常會收到一些港幣支票，后來經人介紹，為了圖一時方便，多次通過地下錢莊進行港幣支票提現，現在賬戶因涉案被凍結。

還有一名因涉案被凍結銀行賬戶的“客戶”稱，他原本計劃在6月股市下跌前拿出200萬元入市，結果銀行卡被凍結，導致自己沒有如愿。“逃過了股市大跌，我要感謝警方。”

據了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。如今年7月中旬，上海市公安機關在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現由邱某控制的地下錢莊，為該外資公司向境外轉移非法所得達數億元人民幣。據新華社